Dividenden sind die besseren Zinsen 19.12.25
Ich hatte es in der letzten Folge kurz angeteasert: Ich stecke meine Gewinne aus US-Wachstumsaktien jetzt vermehrt in Aktien, die regelmäßig Dividenden bezahlen oder in entsprechende ETFs. Um dann die Dividenden für die täglichen Ausgaben zu nutzen.
Alternativ könnte ich mir davon natürlich auch Anleihen kaufen und von den Zinsen leben. Aber Anleihen sind für meinen Geschmack nicht so attraktiv. Die Inflation berücksichtigt verliert man mit Staatsanleihen bester Bonität Geld beim Anlegen. Das macht für mich keinen Sinn.
Jetzt kann man argumentieren, die Zinsen sind fix, die Dividendenzahlungen könnten bei einer drohenden Rezession zurückkommen oder gar ausfallen. Aber deshalb würde ich auch nicht nur in einen Dividendenzahler, sondern in viele Dividendenaktien investieren, also in einen Dividenden-Fonds oder ETF. Und das sollte ein Produkt sein, dass möglichst viele Dividendenaristokraten enthält, sprich solche Unternehmen, die Jahr für Jahr sogar höhere Dividenden ausschütten.
Jedenfalls achte ich darauf, dass die Dividenden aus laufenden Erträgen, sprich aus dem Cashflow bezahlt werden und nicht durch Schuldenaufnahmen des Unternehmen - das ist auf Dauer ungesund.
Mit Dividendenaktien kann man sich ein schönes Auszahlungsprofil basteln. Zu viel Extra-Erträge darf man sich dann aber auch nicht erwarten. Wenn ich von drei Prozent Dividenden-Rendite ausgehe – in Österreich sind es eher vier bis fünf Prozent Dividendenrendite – dann muss ich in so ein Dividenden-Fonds oder ETF schon 440.000 Euro Vermögen liegen haben um mir 1000 Euro pro Monat auszahlen lassen zu können, ohne mein Fondsvermögen dabei anzuknabbern. Berücksichtige ich noch die Steuen, will ich also 1000 Euro netto entnehmen, muss ich schon je nach Gebühren 545.000 bis 555.000 Euro in ein entsprechendes Dividendenprodukt investiert haben, wenn ich das Fondsvermögen nicht angreifen möchte.
Die höchsten Dividenden zahlt klassisch die sehr zyklische Autoindustrie, die im kommenden Jahr allerdings auslassen könnte. Das trifft vor allem den DAX, der viele dieser klassischen Dividendenkaiser bzw. Autowerte wie Mercedes, VW oder BMW enthält, die allesamt weniger verdienen werden. Nach ersten Schätzungen des Handelsblatt zahlen die DAX-Konzerne mit 52 Milliarden Euro erstmals seit Corona weniger Dividenden als im Vorjahr, genau zwei Milliarden Euro weniger.
Gute Dividendenzahler mit vier bis sechs Prozent Dividenrendite sind Telekomfirmen wie die Deutsche Telekom, die französische Orange oder AT&T oder auch Banken und Versicherungen wie eine MünchnerRück, Allianz, BNP Paribas oder AXA.
Dividendenrenditen zwischen drei und fünf Prozent hören und fühlen sich doch besser wie mickrige Anleihezinsen unter drei Prozent an, oder? Natürlich keine Gewähr und schon gar keine Anlageempfehlung.
Übringens: Die Dividenenrendite ist jener Anteil vom aktuellen Kurswert, der an die Aktionäre ausgeschüttet wird.
Schreibt mir doch im Kommentar, in welche Dividenenaktien ihrinvestiert.
Schöne Dividenden auch im neuen Jahr 2026 wünscht euch Julia Kistner.
Warnung: Dies ist weder eine Anlage-, noch Steuer- oder Rechtsberatung.
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